Pourquoi le rapprochement bancaire prend des jours, et comment SureMonth s'en charge
Le rapprochement de fin de mois est long pour les cabinets qui tiennent la comptabilité de nombreux clients. Voici où passe le temps et comment SureMonth avance, dossier par dossier.
Si votre cabinet tient la comptabilité de dizaines d'entreprises, la fin de mois est une file d'attente. Chaque client a ses comptes bancaires, son logiciel comptable et ses habitudes, et chaque dossier doit être rapproché avant de pouvoir dire que le mois est clos.
Nous avons conçu SureMonth pour cette file d'attente. Cet article explique où passent les jours, selon nous, et ce que fait SureMonth à chaque étape.
Où passent les jours
Le rapprochement est rarement difficile. Il est long parce que les mêmes petites étapes se répètent pour chaque client :
- Récupérer les opérations. Certaines banques proposent une API. Beaucoup de clients envoient encore des relevés en PDF ou Excel.
- Rapprocher. Chaque opération doit être reliée à une facture, une facture fournisseur ou un paiement. La plupart sont évidentes ; les autres demandent un examen.
- Le reste. Frais bancaires, virements entre comptes et paiements sans référence demandent une écriture, et quelqu'un doit la passer.
- Relancer le client. Un seul justificatif manquant peut bloquer une clôture.
- Suivre l'ensemble. Avec beaucoup de dossiers en cours, on perd vite de vue qui attend quoi.
Aucune de ces étapes n'est difficile en soi. Répétées pour chaque client, chaque mois, elles finissent par prendre des jours.
Comment fonctionne SureMonth
SureMonth se connecte au logiciel comptable de chaque dossier client. Odoo et Zoho Books fonctionnent dès aujourd'hui, et d'autres logiciels sont prévus en 2027. Ensuite, il suit les mêmes étapes pour chaque client :
- Les opérations arrivent par l'API de la banque là où l'open banking est disponible, ou par relevés ailleurs.
- Chaque opération reçoit un rapprochement proposé avec une facture, une facture fournisseur ou un paiement, avec un score de confiance et les raisons de la proposition.
- Les opérations sans correspondance reçoivent une écriture en brouillon.
- Un comptable vérifie et valide. Rien n'est comptabilisé avant. Les règles apprennent de ces validations : le mois suivant, les opérations similaires sont rapprochées de la même façon.
- La check-list de clôture et la validation de l'associé produisent le dossier de clôture.
Le tableau de bord du cabinet liste chaque client avec son avancement, ses opérations non rapprochées, son statut, son responsable et son jour de clôture : toute la file d'attente est au même endroit. Quand un justificatif manque, vous envoyez au client un lien pour le lui demander.
Les données bancaires dépendent du pays
La façon dont les opérations arrivent dans SureMonth dépend du pays où le client a sa banque :
| Pays de la banque du client | Arrivée des opérations |
|---|---|
| Émirats arabes unis, Arabie saoudite, Bahreïn, Royaume-Uni, UE/EEE | API bancaire (open banking) |
| États-Unis et Canada | Agrégateurs bancaires |
| Qatar, Koweït, Oman et ailleurs | Relevés PDF, Excel ou CSV |
Tout compte peut basculer sur les relevés.
Essayez-le sur un vrai mois
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