Pourquoi la conciliation bancaire prend des jours, et comment SureMonth s'en occupe
La conciliation de fin de mois est longue pour les cabinets qui tiennent les livres de nombreux clients. Voici où passe le temps et comment SureMonth avance, un client à la fois.
Si votre cabinet tient les livres de dizaines d'entreprises, la fin de mois est une file d'attente. Chaque client a ses comptes bancaires, son logiciel comptable et ses habitudes, et chacun doit être concilié avant qu'on puisse dire que le mois est fermé.
Nous avons conçu SureMonth pour cette file d'attente. Ce billet explique où passent les jours, selon nous, et ce que fait SureMonth à chaque étape.
Où passent les jours
La conciliation est rarement difficile. Elle est longue parce que les mêmes petites étapes reviennent pour chaque client :
- Obtenir les transactions. Certaines banques offrent une API. Beaucoup de clients envoient encore des relevés en PDF ou Excel.
- Apparier. Chaque transaction doit être reliée à une facture, une facture fournisseur ou un paiement. La plupart sont évidentes; les autres demandent qu'on s'y attarde.
- Le reste. Frais bancaires, virements entre comptes et paiements sans référence demandent une écriture de journal, et quelqu'un doit la passer.
- Relancer le client. Un seul reçu manquant peut retarder une clôture.
- Garder le fil. Avec beaucoup de clients en cours, on perd vite de vue qui attend quoi.
Aucune de ces étapes n'est difficile en soi. Répétées pour chaque client, chaque mois, elles finissent par prendre des jours.
Comment fonctionne SureMonth
SureMonth se connecte au logiciel comptable de chaque entreprise cliente. Odoo et Zoho Books fonctionnent dès maintenant, et d'autres logiciels sont prévus en 2027. Ensuite, il suit les mêmes étapes pour chaque client :
- Les transactions arrivent par l'API de la banque là où les services bancaires ouverts sont offerts, ou par relevés ailleurs.
- Chaque transaction reçoit un appariement proposé avec une facture, une facture fournisseur ou un paiement, avec un score de confiance et les raisons de la proposition.
- Les transactions sans correspondance reçoivent une ébauche d'écriture de journal.
- Un comptable révise et approuve. Rien n'est comptabilisé avant. Les règles apprennent de ces approbations : le mois suivant, les transactions semblables sont appariées de la même façon.
- La liste de contrôle de clôture et l'approbation de l'associé produisent le dossier de clôture.
Le tableau de bord du cabinet affiche chaque client avec son avancement, ses transactions non appariées, son statut, son responsable et son jour de clôture : toute la file d'attente est au même endroit. Quand il manque un reçu, vous envoyez au client un lien pour le lui demander.
Les données bancaires dépendent du pays
La façon dont les transactions arrivent dans SureMonth dépend du pays où le client fait affaire avec sa banque :
| Pays de la banque du client | Arrivée des transactions |
|---|---|
| Émirats arabes unis, Arabie saoudite, Bahreïn, Royaume-Uni, UE/EEE | API bancaire (services bancaires ouverts) |
| États-Unis et Canada | Agrégateurs bancaires |
| Qatar, Koweït, Oman et ailleurs | Relevés PDF, Excel ou CSV |
Tout compte peut passer aux relevés en tout temps.
Essayez-le sur un vrai mois
Chaque nouveau cabinet commence par un projet pilote de 60 jours. Connectez quelques entreprises clientes, faites une vraie clôture mensuelle et voyez si cela convient à votre façon de travailler. Sinon, annulez pendant le pilote et vous ne payez rien.
Commencez un projet pilote, ou réservez une démo si vous préférez le voir d'abord.