Por qué la conciliación bancaria lleva días, y cómo la resuelve SureMonth
La conciliación de fin de mes es lenta para los despachos que llevan la contabilidad de muchos clientes. Aquí explicamos dónde se va el tiempo y cómo trabaja SureMonth, cliente por cliente.
Si tu despacho lleva la contabilidad de decenas de empresas, el fin de mes es una cola. Cada cliente tiene sus cuentas bancarias, su software contable y sus costumbres, y hay que conciliar cada uno antes de dar el mes por cerrado.
Creamos SureMonth para esa cola. En este artículo contamos dónde creemos que se van los días y qué hace SureMonth en cada parte.
Dónde se van los días
Conciliar rara vez es difícil. Es lento porque los mismos pasos pequeños se repiten con cada cliente:
- Conseguir los movimientos. Algunos bancos ofrecen una API. Muchos clientes siguen enviando extractos en PDF o Excel.
- Conciliar. Cada movimiento hay que asociarlo a una factura, una factura de proveedor o un pago. La mayoría son evidentes; el resto requiere que alguien lo mire.
- Lo que sobra. Comisiones bancarias, traspasos entre cuentas y pagos sin referencia necesitan un asiento, y alguien tiene que escribirlo.
- Perseguir al cliente. Un solo justificante que falta puede retrasar un cierre.
- No perder el hilo. Con muchos clientes a la vez, es fácil perder de vista quién espera qué.
Ninguno de estos pasos es difícil por sí solo. Repetidos con cada cliente, cada mes, suman días.
Cómo funciona SureMonth
SureMonth se conecta al software contable de cada empresa cliente. Hoy funciona con Odoo y Zoho Books, y hay más previstos para 2027. Después sigue los mismos pasos con cada cliente:
- Llegan los movimientos por la API del banco donde la banca abierta está disponible, o desde extractos en el resto de casos.
- Cada movimiento recibe una conciliación propuesta con una factura, una factura de proveedor o un pago, con una puntuación de confianza y los motivos.
- Los movimientos sin conciliar reciben un borrador de asiento.
- Un contable revisa y aprueba. Nada se contabiliza antes. Las reglas aprenden de esas aprobaciones, así que el mes siguiente los movimientos parecidos se concilian igual.
- La lista de cierre y la firma del socio generan el dosier de cierre.
El panel del despacho muestra cada cliente con su avance, los movimientos sin conciliar, el estado, el responsable y el día de cierre, así que toda la cola está en un solo sitio. Si falta un justificante, envías al cliente un enlace para pedírselo.
Los datos bancarios dependen del país
Cómo llegan los movimientos a SureMonth depende de dónde tenga el banco el cliente:
| Dónde tiene el banco el cliente | Cómo llegan los movimientos |
|---|---|
| Emiratos Árabes Unidos, Arabia Saudí, Baréin, Reino Unido, UE/EEE | API bancaria (banca abierta) |
| Estados Unidos y Canadá | Agregadores bancarios |
| Catar, Kuwait, Omán y otros países | Extractos en PDF, Excel o CSV |
Cualquier cuenta puede recurrir a los extractos.
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