لماذا تستغرق التسوية البنكية أيامًا، وكيف يتعامل معها SureMonth

إذا كان مكتبك يمسك دفاتر عشرات الشركات، فنهاية الشهر طابور انتظار. لكل عميل حساباته البنكية ونظامه المحاسبي وعاداته، ويجب تسوية كل واحد منهم قبل أن يُعدّ الشهر مُقفلًا.

صمّمنا SureMonth لهذا الطابور. يشرح هذا المقال أين نرى أن الأيام تذهب، وما الذي يفعله SureMonth في كل خطوة.

أين تذهب الأيام

نادرًا ما تكون التسوية صعبة. إنها بطيئة لأن الخطوات الصغيرة نفسها تتكرر مع كل عميل:

• الحصول على الحركات البنكية. بعض البنوك توفر واجهة API، وما زال كثير من العملاء يرسلون كشوف الحساب بصيغة PDF أو Excel.
• المطابقة. يجب ربط كل حركة بفاتورة مبيعات أو فاتورة مورد أو دفعة. معظم الحركات واضحة، والباقي يحتاج إلى من ينظر فيه.
• ما يتبقى. الرسوم البنكية والتحويلات بين الحسابات والمدفوعات بلا مرجع تحتاج إلى قيد يومية، وعلى أحدهم أن يكتبه.
• متابعة العميل. إيصال واحد ناقص قد يؤخر الإقفال.
• متابعة الصورة كاملة. مع عملاء كثيرين في الوقت نفسه، يسهل أن يغيب عنك من ينتظر ماذا.

لا توجد خطوة صعبة في حد ذاتها، لكنها حين تتكرر مع كل عميل وكل شهر تتحول إلى أيام.

كيف يعمل SureMonth

يتصل SureMonth بالنظام المحاسبي الخاص بكل شركة عميلة. يعمل اليوم مع Odoo و Zoho Books، ومن المخطط إضافة أنظمة أخرى في 2027. ثم يتبع الخطوات نفسها مع كل عميل:

1. تصل الحركات البنكية عبر واجهة API الخاصة بالبنك حيث تتوفر الخدمات المصرفية المفتوحة، أو من ملفات كشوف الحساب في غير ذلك.
2. تحصل كل حركة على مطابقة مقترحة مع فاتورة مبيعات أو فاتورة مورد أو دفعة، مع درجة ثقة وأسباب الاقتراح.
3. تحصل الحركات غير المطابقة على مسودة قيد يومية.
4. يراجع المحاسب ويوافق. لا يُرحَّل شيء إلى النظام المحاسبي قبل ذلك. وتتعلّم القواعد من هذه الموافقات، فتُطابَق الحركات المشابهة بالطريقة نفسها في الشهر التالي.
5. تُنتج قائمة تحقق الإقفال واعتماد الشريك ملف الإقفال.

تعرض لوحة تحكم المكتب كل عميل مع تقدّم الإقفال والحركات غير المطابقة والحالة والمسؤول ويوم الإقفال، فيكون الطابور كله في مكان واحد. وعندما ينقص إيصال، ترسل إلى العميل رابطًا لطلبه.

البيانات البنكية تعتمد على الدولة

تعتمد طريقة وصول الحركات إلى SureMonth على الدولة التي يتعامل فيها العميل مع بنكه:

دولة بنك العميل	طريقة وصول الحركات
الإمارات، السعودية، البحرين، المملكة المتحدة، الاتحاد الأوروبي والمنطقة الاقتصادية الأوروبية	واجهة API بنكية (الخدمات المصرفية المفتوحة)
الولايات المتحدة وكندا	مجمّعو البيانات المصرفية
قطر والكويت وعُمان ودول أخرى	كشوف حساب بصيغة PDF أو Excel أو CSV

يمكن لأي حساب الرجوع إلى ملفات كشوف الحساب.

جرّبه على شهر حقيقي

يبدأ كل مكتب جديد بفترة تجريبية مدتها 60 يومًا. اربط بعض الشركات العميلة، ونفّذ إقفال نهاية شهر حقيقيًا، وانظر إن كان يناسب طريقة عمل مكتبك. وإن لم يناسبك، ألغِ خلال الفترة التجريبية ولن تدفع شيئًا.

ابدأ فترة تجريبية، أو احجز عرضًا توضيحيًا إن كنت تفضّل أن تراه أولًا.